相続税の生前対策・節税｜東京都世田谷・自由が丘の税理士

財産の把握

現金や預貯金だけではなく、不動産や有価証券、貴金属、生命保険、そして借入金などのマイナスの財産まで、すべての資産と負債を洗い出し、明確にすることが大切です。ご自身では判断の難しいそれぞれの財産における評価額を算出し、財産目録の作成をサポートいたします。

相続人の把握

誰が法定相続人となるのか、民法で定められている範囲とその順位についてわかりやすく説明いたします。また、「家族構成が複雑で、判断が難しい」という場合でも、ヒアリングをもとに正確な相続人を特定するお手伝いをいたしますので、お気軽にご相談ください。

相続税のシミュレーション

現在の財産状況で相続が発生した場合、相続税がいくらになるかを試算します。配偶者に多く残すパターンや将来的な二次相続まで考慮したパターンなど、ご希望がございましたらさまざまなケースでシミュレーションすることも可能です。

二次相続対策

例えば、両親と子供2人の家族において、父親が先に亡くなり相続した分を「一次相続」、次いで母親が亡くなり子供たちが相続した分を「二次相続」と言います。二次相続では、配偶者控除が使用できないため、相続税の負担額が大きくなるケースが多いです。そこで、私たちはこの「二次相続」まで見据えた、税負担を最小限に抑えるための戦略的なプランニングをご提案いたします。

遺言書の相談・作成

税理士だからこそできる、相続税を考慮した遺言書の作成をサポートいたします。
必要に応じて、弁護士や司法書士、行政書士などの専門家と連携しながら、トータル的に支援することも可能です。

遺言執行

作成された遺言書の内容を、ご遺族様に代わって円滑に実行いたします。
遺言執行には複雑な業務も多く、遺されたご家族にとって大きな負担となります。節税対策から申告まで、一人の税理士が一貫して対応することで、スムーズな遺言執行を実現いたします。

家族信託

家族信託とは、信頼できる家族に財産を託し、管理や処分、承継をしてもらう財産管理の仕組みのことを言います。
遺言や成年後見制度に比べて、より柔軟に対応できる仕組みとして近年注目されています。私たちは、ご家族や財産の状況に応じて最適な家族信託をご提案し、必要な手続きをサポートいたします。

不動産信託

相続税対策として新たに不動産を建築する場合、ご遺族様が財産管理や賃貸経営をしなければならず、場合によっては借金を負うことになるなどのデメリットも考慮しなければなりません。私たちは、これらの手間やデメリットを解消しつつ、かつ従来の節税効果が得られると、近年関心が高まっている「不動産信託」にも対応しています。「積水ハウス信託株式会社」と連携し、安心感のあるサービスをご提供しておりますので、興味のある方はぜひご相談ください。

不動産の整理

所有されている不動産を正確に把握し、税法に基づいた評価額の算出や節税対策をサポートいたします。必要に応じて、不動産の組み換えや生前贈与の検討などをご提案することで、相続税の負担軽減と将来的なトラブル防止を図ります。

不動産管理法人の設立支援

不動産を所有しており、法人化を検討されている方に向けて、法人設立のサポートを行っています。
費用対効果の検証から設立手続きのサポート、税務署等への届出書の作成・提出など、幅広く支援いたします。

成年後見制度に関する相談・サポート

認知症などによりご自身の判断能力が低下した場合に備え、成年後見制度の活用についての相談・サポートにも対応しています。被後見人の財産管理や契約締結、身上監護、家庭裁判所への申し立て手続きなど、ご家族と連携しながら幅広く支援いたします。